万联证券陈卓权：以DeepSeek构建AI金融新生态

知行看点 2025-02-27 热点资讯 9 次浏览 0个评论

编者按：

“推进中国式现代化，科学技术要打头阵，科技创新是必由之路”。作为近年来中央一系列重磅会议出现的高频词，“支持科技创新”备受瞩目。从ChatGPT到DeepSeek，近几年以人工智能（AI）为代表的新一轮智能化浪潮滚滚而来。适逢2025年全国两会召开在即，今年在支持科技创新领域会有哪些新定调、新抓手、新政策，备受期待。

中国证券报联合中国证券业协会推出“沐光前行向未来：拥抱智能化浪潮证券行业支持科技创新在行动”系列专题报道，旨在充分展现证券业发挥金融优势支持科技创新的先进经验和优秀案例，为推进科技创新和产业创新深度融合贡献证券业力量。本篇为系列报道之五。

随着DeepSeek不断“破圈”，越来越多不同行业的公司感受到了这一国产开源大模型对自身经营发展可能带来的巨大助力，你追我赶完成本地化部署。对于在科技领域嗅觉敏锐的证券行业而言，DeepSeek为其近年来持续推进的智能化转型升级增添了新的助力。

中国证券报记者日前获悉，作为近期密集接入DeepSeek的一员，万联证券宣布将DeepSeek进行本地化部署，深度整合至公司自主研发的智能服务平台中，加速构建AI驱动金融新生态。万联证券首席信息官陈卓权在接受记者专访时表示，面对证券行业智能化转型热潮，万联证券选择将DeepSeek的轻量化特性与自身业务场景深度契合，探索出一条“低成本、强适配、重安全”的差异化道路，在人工智能技术变革浪潮中奋力谱写好数字金融大文章。

精耕重点领域驱动业务效率提升

在监管层“鼓励中小机构差异化发展、特色化经营”的定调下，近年来，中小券商纷纷进一步强化特色优势，在竞争日趋激烈的大环境中摸索适合自身的发展之道，金融科技是其中的重要抓手。在陈卓权看来，实施DeepSeek本地化部署方案是中小券商降本增效提质、实现数字化转型的重要举措。就万联证券而言，在完成本地化基础部署后，公司同步精耕多个重点领域和场景，利用大模型能力驱动业务创新与效率提升。

在投研资讯服务领域，万联证券创新融合DeepSeek大模型和轻量化高精度数字人驱动引擎，构建AI投研助理系统。该系统通过人机协同智能生成合规资讯，联动数字人系统实现“文本—语音—视频”全链路自动化生产，实现投研成果的多模态智能分发。借助DeepSeek的数据校验和逻辑自洽能力，对行业数据异动、政策表述矛盾等风险点进行排查，通过“人类分析师—AI—合规员”协同校验机制，有效防范事实性错误、归因逻辑断层及合规风险。

在员工展业辅助方面，万联证券推出DeepSeek深度赋能的员工AI助手“万事通”，在原有金融垂直知识图谱的基础上融合DeepSeek作为动态知识引擎，实现“金融专业知识系统+AI思考框架”双轮驱动，对市场动态、监管政策、产品特征等专业维度进行交叉验证，有效解决了传统展业过程中存在的信息过载、决策滞后等痛点问题。据了解，该助手已覆盖投资顾问、客户服务、合规风控等核心业务场景，升级了证券服务场景中的人机协作范式。

坚持“合规即代码” 完善治理体系

陈卓权告诉记者，前述场景只是万联证券构建AI覆盖全业务链条中的两个。未来万联证券还将充分发挥DeepSeek“性能倍增、成本递减”的优势，全面赋能自主研发的智能服务平台，深度对接IT系统、本地数据与大模型能力。

在数据系统建设方面，万联证券着手充分整合企业内部的结构化与非结构化数据，针对业务场景需求建设知识库、编排工作流，利用检索增强生成（RAG）、微调、蒸馏等技术手段建设专有模型，助力私有数据的高效挖掘与智能分析。

在场景应用规划方面，万联证券审慎评估，在制度流程问答、产品信息助手等场景试点应用后，再逐步推广至其他核心业务场景。如针对公募基金投资者的资产配置需求，通过“智能悬浮窗+场景化微件”的创新设计，在完全保留用户原有操作习惯的前提下，实现基金产品的智能分析、组合诊断及合规审查三重功能融合。

合规是证券公司开展业务的基石。面对新一轮AI浪潮，万联证券坚持“合规即代码”，严格遵循证监会《证券期货业科技发展“十四五”规划》的监管要求，建立和完善AI治理体系，对AI技术、系统定期开展评估及压力测试，构建安全护城河，充分满足“创新驱动”与“安全可控”的双重原则，实现“能力提升”与“风险可控”的双重目标。

推进业技融合多方面探索AI应用

陈卓权透露，万联证券在AI领域的探索远不止于此。“近年来，万联证券在AI技术引进、大模型建设与应用方面深耕细作，践行‘稳健、敏捷、共享、规范’的技术发展理念，积累了一批具备示范意义的金融与科技深度融合的创新实践成果，公司在AI领域的先行探索为如今的加速发展积累了深厚底蕴。”陈卓权说。

据悉，在2022年，万联证券就集成多项人工智能技术，启动“基于人工智能的大湾区客户非现场业务服务平台”项目，较早实现网上开户和业务办理系统的智能化整合，让粤港澳大湾区投资者享受到个性化、智能化的跨境投资和财富管理服务。该项目荣获了中国人民银行“2023年度金融科技发展奖”。2024年，万联证券投产建设的“数智员工视频平台”，凭借超大规模金融语料训练体系、轻量化高精度数字人驱动技术和模块化视频生成平台架构，达到业界一流水平。

此外，万联证券还率先启用AIGC能力，打造受投资者喜闻乐见的市场资讯栏目。基于AI金融大模型的个性化投研资讯生成能力叠加用户精准匹配模型，升级面向中小投资者的专题资讯，实现“千人千面”的金融信息服务，引导投资者树立正确投资观念。这些先行探索与创新实践，不仅为万联证券自身发展注入动力，也为证券行业开展AI应用提供了宝贵经验。

AI在金融领域的创新与相关应用的深入，将催生更多新的业务场景，为证券行业增长带来新的动力。陈卓权表示，未来，万联证券将抢抓创新机遇，通过DeepSeek大模型的深度应用，在更深层次、更广范围推进“人工智能+”的行业实践与成果转化，以科技之力重塑金融价值，助力推动科技动能融入资本市场高质量发展新征程。

（本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出）